С 30 мая в России изменились правила отдельных видов денежных переводов

Без открытия банковского счёта и с электронных кошельков без полной идентификации теперь можно перевести не более 100 тысяч рублей, пишут «Известия».

Раньше, чтобы перевести сумму больше 15 тысяч рублей, было достаточно указать паспортные данные — этого хватало для так называемой упрощённой идентификации. Никаких других подтверждений не требовалось. При этом максимальной суммы по таким упрощенным переводам не было. Это противоречило международным стандартам в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.

Теперь, чтобы перевести более 100 тысяч рублей, потребуется открыть банковский счет, а также пройти полную идентификацию личности. Банк сможет запросить подробности: зачем вы переводите деньги, кому и на каких условиях.

Введение лимитов не коснется переводов с карты на карту или через СБП, ведь это платежи между счетами граждан, открытыми в банках с полной идентификацией. Ограничения касаются только переводов без банковского счёта.